По его словам, мошенники всё чаще убеждают граждан перевести деньги со своих счетов в других банках на один собственный счёт — якобы «для защиты средств». После этого злоумышленники получают доступ к счету и похищают деньги.
«Крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновлённый перечень мошеннических признаков. Банки будут учитывать их, если в этот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому полгода не переводил средств», — пояснил Уваров.В ЦБ отметили, что это дополнение связано с появлением новых схем обмана. Сейчас регулятор готовит обновлённый приказ с признаками мошеннических операций, который будет опубликован в ближайшее время.
Напомним, в июле 2024 года ЦБ расширил перечень критериев до шести признаков. К ним относятся:
- переводы на счета, ранее участвовавшие в мошеннических операциях;
- информация о возбуждённых уголовных делах против получателя;
- данные операторов связи о подозрительной активности;
- операции с устройств, фигурировавших в мошеннических схемах;
- нетипичные переводы по сумме или времени;
- сведения из базы ЦБ о мошеннических счетах.
