«Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными. Частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты», — пояснила Епифанова, уточнив, что мера является частью усиления контроля за движением денежных средств.По словам сенатора, приостановка операций не превысит 10 дней, но в случаях, связанных с информацией от иностранных органов, срок может увеличиться до 30 дней. Граждан обязаны уведомить о блокировке в день ее введения, а Росфинмониторинг должен разъяснить причины в течение трех рабочих дней после обращения.
Епифанова призвала россиян соблюдать финансовую дисциплину, чтобы минимизировать риски: не передавать данные карт, избегать переводов от незнакомцев, заранее готовить документы, подтверждающие операции (договоры, расписки), и уведомлять банк о необычных действиях, таких как поездки за границу. В случае блокировки сенатор советует оперативно предоставлять пояснения или обжаловать решение через Центробанк или суд.
