Для предотвращения роста мошеннических проектов Банк России внедрил систему мониторинга интернета. Она сканирует сайты, страницы в социальных сетях и мессенджерах, используемые для противоправной деятельности.
«Сведения о выявленных интернет-ресурсах направляются в Генеральную прокуратуру Российской Федерации для принятия мер по ограничению к ним доступа. В I квартале 2025 года на основе информации Банка России заблокировано более 2,5 тысяч сайтов финансовых пирамид. При этом ограничение доступа происходит оперативно — в среднем за три дня с момента выявления таких ресурсов», — рассказали в пресс-службе Центробанка.ЦБ ежедневно обновляет на своем сайте «Список компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид», который содержит более 21,5 тысяч записей. Большинство из них — это организации, чья деятельность уже прекращена. Этот список помогает государственным и коммерческим структурам минимизировать риски для клиентов и контрагентов. Кроме того, регулятор передает банкам данные об используемых мошенниками платежных инструментах, а в Росфинмониторинг — информацию о криптокошельках, задействованных в псевдоинвестиционных схемах.
В 2024 году был принят закон, запрещающий неподнадзорным ЦБ организациям и их посредникам публично привлекать инвестиции граждан. С декабря 2024 года за такие нарушения введена административная ответственность. Эти меры направлены на защиту россиян от финансовых афер.
Банк России призывает граждан проявлять осторожность и проверять легальность финансовых организаций перед вложением средств. «Обратите внимание на формулировки: гарантии доходности, нереальные выгоды. Обилие модных слов чаще всего прикрывает отсутствие реального бизнеса. А привлечение взносов в криптовалюте или через перевод физическому лицу сразу выдаёт в таком проекте мошенническую схему», — подчеркнули в ЦБ, советуя проверять наличие лицензии и информацию о компании в списке нелегалов на сайте регулятора.
