В России с 30 мая ограничат разовые переводы с упрощенной идентификацией до 100 тысяч рублей

С 30 мая 2025 года в России вводится лимит на разовые денежные переводы с упрощенной идентификацией клиента — не более 100 тысяч рублей. Нововведение коснется операций без открытия банковского счета и переводов через электронные кошельки, если пользователь не прошел полную идентификацию. Об этом напомнил профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии Алексей Войлуков в комментарии РИА "Новости".

Закон, устанавливающий данные ограничения, был принят в мае 2024 года. Его цель — минимизировать риски отмывания денег, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. На данный момент для переводов на сумму свыше 15 тысяч рублей требуется упрощенная идентификация, при которой достаточно предоставить паспортные данные. Однако максимальный размер таких операций ранее не ограничивался, что создавало лазейки для злоупотреблений.

«Клиентов банка закон никаким образом не затрагивает. Он затрагивает исключительно переводы без открытия счета в банке и переводы с электронных кошельков, где не проведена полная идентификация», — пояснил Алексей Войлуков. По его словам, мера направлена на усиление контроля над анонимными финансовыми операциями, которые часто используются в теневых схемах.

Нововведение затронет, например, переводы через системы денежных переводов, где клиент не открывает счет, или операции с электронными кошельками, где идентификация ограничена минимальными данными. Для пользователей, прошедших полную идентификацию в банке или платежной системе, ограничения применяться не будут. Эксперты отмечают, что мера может подтолкнуть пользователей чаще проходить полную верификацию, чтобы сохранить свободу в проведении крупных транзакций.